網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告 近年來(lái),借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢(shì),詐騙手段層出不窮,詐騙金額越來(lái)越大,社會(huì)影響越來(lái)越惡劣,給社會(huì)穩(wěn)定與人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。有關(guān)部門(mén)高度重視,采取了一系列措施對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治與打擊,但就是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制,案件時(shí)有發(fā)生,因此,如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機(jī)關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)與難點(diǎn)課題。

　一、電信詐騙的特點(diǎn) (一)詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺(tái)實(shí)施詐騙的形式多種多樣,手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報(bào)道來(lái)分析,犯罪分子主要通過(guò)以下方式進(jìn)行詐騙:一就是假冒國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙;二就是冒充電信等有關(guān)職能部門(mén)工作人員,以電信欠費(fèi)、送話費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由進(jìn)行詐騙;三就是冒充被害人的親屬、朋友:編造生急病、發(fā)生車(chē)禍等意外急需用錢(qián),或稱(chēng)被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物;四就是冒充銀行工作人員,假稱(chēng)被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)為名,誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。

　(二)集團(tuán)作案組織化該類(lèi)案件單打獨(dú)斗的少,組織化程度高,犯罪分子以詐騙為常業(yè),有固定的詐騙窩點(diǎn),作案時(shí)分工明確、組織嚴(yán)密,且大都使用假名,呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化、職

　業(yè)化特點(diǎn)。

　(三)作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過(guò)有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開(kāi)戶(hù)資料后,再利用高科技手段使被害人的電話來(lái)電顯示出撥打過(guò)來(lái)的電話確實(shí)就是 110 或12315或電信10000或等常見(jiàn)的業(yè)務(wù)電話,或就是被害人熟悉的親友的電話,使被害人相信對(duì)方確實(shí)就是公安、工商或就是電信與移動(dòng)公司的工作人員或就是自己的親友,從而放松警惕。作案手段涉及計(jì)算機(jī)黑客、網(wǎng)絡(luò)電話、U 盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù),并運(yùn)用了心理學(xué)的相關(guān)知識(shí)控制了被害人的心理后,遠(yuǎn)程掌控其行為,致使其上當(dāng)受騙。

　(四)作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過(guò)電話或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系,從不直接與被害人見(jiàn)面,電信詐騙的組織者幾乎從來(lái)不拋頭露面,即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項(xiàng)也從不出面,而就是指使手下的人或就是以較高的報(bào)酬雇請(qǐng)不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款的活動(dòng),使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確的進(jìn)行抓捕。

　(五)社會(huì)危害劇烈化該類(lèi)案件的詐騙范圍廣,詐騙數(shù)額大,動(dòng)輒就就是幾十上百萬(wàn),使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失,嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。相對(duì)于普通詐騙中“一對(duì)一”或者“一對(duì)多”的詐騙,電信詐騙表現(xiàn)出來(lái)的就是面對(duì)整個(gè)電話用戶(hù)或者特定戶(hù)群體的詐騙,其詐騙行為的實(shí)施并不就是特意針對(duì)特定對(duì)象,而就是廣泛散布詐騙信息,等待受害者上鉤。這

　種方式帶來(lái)的后果,往往就是大批的電話用戶(hù)上當(dāng)受騙,涉案數(shù)額往往很大,其對(duì)社會(huì)的危害極其嚴(yán)重。

　二、電信詐騙的定性分析 從電信詐騙的詐騙手段來(lái)瞧,主要就是觸犯了兩個(gè)罪名。第一個(gè)罪名就是普通詐騙罪,也就就是《刑法》第 266條,第二個(gè)罪名就是招搖撞騙罪,也就就是《刑法》第 279 條。詐騙罪,“就是指以不法所有為目的,使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法,騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行為。”①?gòu)碾娦旁p騙的行為方式來(lái)瞧,犯罪分子都就是采用了虛構(gòu)事實(shí)的手段,使被害人自愿將財(cái)產(chǎn)交付(主要就是以轉(zhuǎn)帳的方式)于犯罪人,從而達(dá)到非法占有的目的,其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。招搖撞騙罪,“就是指冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行招搖撞騙,以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員(不包括軍人)的身份進(jìn)行欺詐活動(dòng),從而謀取非法利益。其主觀方面表現(xiàn)為直接故意,即明知自己不具有國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員身份,卻故意假冒該身份。那么對(duì)于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪與招搖撞騙罪的區(qū)別問(wèn)題。二者的區(qū)別主要在于客觀要件與侵犯的客體不同:詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)為虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,而招搖撞騙罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員,并虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體就是公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),而招搖撞騙罪侵犯的客體就是復(fù)雜客體,它

　既侵犯了公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),也侵犯了國(guó)家機(jī)關(guān)的威信及其正�；顒�(dòng)。還有人認(rèn)為兩者的主觀要件不同,“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財(cái)物的目的,而詐騙罪以不法所有她人財(cái)物為目的,但在冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙過(guò)程中,偶然騙取少量財(cái)物的,不影響本罪的認(rèn)定,但本罪不包括騙取數(shù)額巨大財(cái)物的情況”。②還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為,招搖撞騙罪包括騙取財(cái)物,而且指出“在招搖撞騙中騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的情況下,本罪與詐騙罪之間存在法條競(jìng)合關(guān)系,應(yīng)當(dāng)按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條。”③我們認(rèn)為,從嚴(yán)格意義上的罪刑法定原則來(lái)分析,冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的,應(yīng)當(dāng)定招搖撞騙罪。

　三、辦理電信詐騙罪中存在的問(wèn)題與困難 電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪,犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng),犯罪手段隱蔽性技術(shù)性強(qiáng),表現(xiàn)形式多樣等特點(diǎn),往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

　(一)因犯罪分子作案手段隱蔽,導(dǎo)致取證難 電信詐騙作案中,犯罪嫌疑人一般不會(huì)與被害人直接見(jiàn)面或直接接受現(xiàn)金,多就是通過(guò)匯款或者轉(zhuǎn)帳方式獲得贓款,因此被害人無(wú)法直接指證犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人往往也自恃沒(méi)有被害人直接指認(rèn)而拒不認(rèn)罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢(qián)款的銀行帳戶(hù),也往往就是犯罪分子購(gòu)買(mǎi)偽造的身份證后到銀行開(kāi)立的帳戶(hù),或者直接從她人手中購(gòu)買(mǎi)以她人名義開(kāi)立

　銀行帳戶(hù),或者通過(guò)支付一定的報(bào)酬請(qǐng)不知情的普通群眾開(kāi)設(shè)帳戶(hù),多個(gè)帳戶(hù)交替、循環(huán)使用,且每個(gè)帳戶(hù)使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用,導(dǎo)致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人,獲取的證據(jù)中直接證據(jù)少,一般都就是間接證據(jù),難以形成證據(jù)鎖鏈,難以揭示案件全貌。

　(二)因犯罪分子的流動(dòng)性強(qiáng),且反偵查能力較強(qiáng),導(dǎo)致抓捕難 首先,犯罪分子為了逃避法律或者降低風(fēng)險(xiǎn),一般都不使用固定電話,聯(lián)系工具多為無(wú)開(kāi)戶(hù)資料或不以實(shí)名注冊(cè)開(kāi)戶(hù)的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話,因此鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人有很大難度;其次,犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國(guó)取款的方式,地域流動(dòng)性大;最后,在有些團(tuán)伙詐騙作案中,多數(shù)成員間并不熟悉,一般都使用綽號(hào)或假名,犯罪分子之間多就是單線聯(lián)系,只與自己的上下家聯(lián)系,甚至在遙控指揮下,分工明確,只做自己被安排的事情,如有人只負(fù)責(zé)打電話欺騙被害人,有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移錢(qián)款,另外有人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)到銀行取款,這導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。

　(三)因?yàn)楝F(xiàn)行法律的不完善,導(dǎo)致定性與處理難 一就是由于我國(guó)刑法中沒(méi)有專(zhuān)門(mén)規(guī)定電信詐騙犯罪,只能結(jié)合《刑法》第 266 條普通詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪及處罰。但就是,有些案件中,犯罪嫌疑人利用電話詐騙時(shí),

　也有用偽造的身份證開(kāi)辦銀行帳戶(hù)、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等行為,這些手段行為就是否同時(shí)涉嫌其她犯罪,就是否需要數(shù)罪并罰,值得探討。二就是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問(wèn)題有時(shí)難以認(rèn)定,導(dǎo)致量刑有一定難度,電話詐騙犯罪針對(duì)的一般就是不特定的電話用戶(hù),其受害者在地域上的分布往往十分廣泛,一些被騙金額小的受害者并不愿意主動(dòng)報(bào)案,因此往往難以核定具體的涉案金額。三就是有些團(tuán)伙成員不就是主犯,雖有共同詐騙的犯意,但對(duì)其她成員單獨(dú)作案所得的金額就是否需要負(fù)責(zé)也值得探討。

　四、電信詐騙的防范與打擊對(duì)策 鑒于電信詐騙的巨大危害性,因此,作為普通民眾,應(yīng)當(dāng)注重防范自己被騙;作為國(guó)家機(jī)關(guān),更應(yīng)當(dāng)采取必要的措施,對(duì)此種詐騙行為進(jìn)行防范與嚴(yán)厲打擊。

　(一)民眾如何防范電信詐騙 1.不貪婪:不要輕信中獎(jiǎng)的電話與短信,天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐,當(dāng)接到不明身份的人員發(fā)過(guò)來(lái)的所謂中獎(jiǎng)短信時(shí),不要急于兌獎(jiǎng),更不要急于按對(duì)方的指示支付給對(duì)方款項(xiàng)。

　 2.不輕信:不要相信任何“緊急通知”。不要撥打 ATM 自動(dòng)取款機(jī)旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當(dāng)取款中發(fā)生事故或者 ATM 機(jī)故障時(shí),應(yīng)撥打銀行正規(guī)的客服熱線請(qǐng)求幫助。警惕短信詐騙行為,對(duì)短信中透露的相關(guān)信息如有疑問(wèn),一定要通過(guò)正規(guī)渠道核實(shí)賬戶(hù)信息,不要獨(dú)

　自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬,也不要輕易將卡號(hào)、存款密碼等告知她人。銀行、司法部門(mén)都不會(huì)通過(guò)電話詢(xún)問(wèn)群眾家中存款密碼,以及要求轉(zhuǎn)賬等。

　3.多防范:對(duì)于來(lái)歷不明的電話要謹(jǐn)慎小心,防止壞人借機(jī)詐騙。如接到“猜猜我就是誰(shuí)”這種電話時(shí),不要急于說(shuō)出對(duì)方的名字也不要透露自己更多的信息,要叫她說(shuō)出自己的姓名還有與您的關(guān)系,如若對(duì)方仍然不說(shuō),可以不予理睬,如若對(duì)方可以準(zhǔn)確說(shuō)出朋友、親戚的名字與與自己的關(guān)系,也要通過(guò)共同相識(shí)的朋友加以核實(shí)。對(duì)于“嘟”一聲就掛掉的不明電話,一般情況下不要回?fù)�。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息的,千萬(wàn)不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息,要通過(guò)正常渠道核實(shí)電話就是否欠費(fèi),核實(shí)對(duì)方的身份,或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報(bào)警、咨詢(xún)。

　(二)打擊電信詐騙的對(duì)策 1.加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門(mén)的安全防控力度。電話詐騙犯罪中,認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等,以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此,電信部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違法短信、不明來(lái)源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管,對(duì)群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過(guò)濾檢查,通過(guò)屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道,從源頭上遏制。金融部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)交易異常

　的銀行帳戶(hù)監(jiān)管,以及存取款環(huán)節(jié)、特別就是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。

　2.加大科技強(qiáng)警與打擊力度,提高案件偵破率。當(dāng)前,利用電話實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來(lái)越先進(jìn),技術(shù)含量越來(lái)越高,因此,要加大科技強(qiáng)警力度,對(duì)該類(lèi)詐騙特別要注重研究、采用、開(kāi)發(fā)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類(lèi)行業(yè)產(chǎn)品及電話定位、追蹤等技術(shù),以便迅速鎖定作案人員,有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí),要加大對(duì)該類(lèi)案件的查處力度,克服司空見(jiàn)慣、習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理,形成高壓打擊態(tài)勢(shì),遏制該類(lèi)犯罪的發(fā)生。

　3.規(guī)范銀行的帳戶(hù)管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來(lái)瞧,幾乎每一件電信詐騙案件中,犯罪嫌疑人都就是將詐騙得來(lái)的款項(xiàng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款,因此,要加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶(hù)的監(jiān)控與管理。

　4.完善立法、重點(diǎn)打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來(lái)瞧,電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪與招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無(wú)期徒刑,而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑,如果對(duì)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰,當(dāng)其詐騙數(shù)額達(dá)到特別巨大時(shí),就有可能出現(xiàn)量刑不均衡的現(xiàn)象。而冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙行為的社會(huì)危害性明顯大于普通詐騙,對(duì)于社會(huì)危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰,顯然罰不當(dāng)其罪,既不利于打擊犯罪,

　也會(huì)造成量刑不公的現(xiàn)象,因此,有必要完善當(dāng)前的相關(guān)法律制度,加大對(duì)于電信詐騙的懲罰力度。

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