XXXX 信托股份有限公司

　地 址：XXXXXXXX

　 郵 編：

　電 話：

　 傳 真：

　盡

　職

　調(diào)

　查

　報(bào)

　告

　項(xiàng)目名稱(chēng)：

　XXXX·XXXXXXXX 公司貸款集合資金信托計(jì)劃 報(bào)送部門(mén)：

　證券信托部

　二○一三年十一月

　XXXX ·XXXXXXXX 公司貸款集合資金信托計(jì)劃 盡職調(diào)查報(bào)告

　 一、信托項(xiàng)目簡(jiǎn)介 1 1 、項(xiàng)目名稱(chēng)：XXXX•XXXXXXXX公司貸款集合資金信托計(jì)劃。

　2 2 、信托規(guī)模：總規(guī)模不超過(guò)30000萬(wàn)元人民幣（信托資金達(dá)到3000萬(wàn)元信托可以成立，資金可分期到賬）

　3 3 、期限：

　固定2 2 年期。

　4 4 、委托人及受益人：1 1 、 XXXX 號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；2 2； 、合格機(jī)構(gòu)投資者；

　5 5 、融資人：XXXX公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“A”）。

　6 6 、信托財(cái)產(chǎn)到期交付：每年支付一次信托收益，信托到期時(shí)，歸還信托本金和最后一期信托收益。

　7 7 、信托目的：通過(guò)設(shè)立集合資金信托，由委托人指定XXXX信托對(duì)A發(fā)放信托貸款，“A”將所得資金用于XX縣XX安置房建設(shè)項(xiàng)目。信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，由A按照合同約定歸還信托計(jì)劃本息，實(shí)現(xiàn)受益人信托收益。

　8 8 、信托資金用途：按委托人指定向XXXX公司發(fā)放信托貸款，借款人用于“XX安置房建設(shè)項(xiàng)目”建設(shè)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)。

　9 9 、還款來(lái)源：

�。�1）項(xiàng)目自身收益作為該項(xiàng)目建設(shè)融資正常還款資金來(lái)源保障； （2）“A” 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入； （3）“A”現(xiàn)有資產(chǎn)28.09億元，其中：國(guó)有土地資產(chǎn)1829畝估價(jià)15.13億元、房屋資產(chǎn)100715.87平方米估價(jià)4.72億元、林權(quán)資產(chǎn)14158畝估價(jià)2.75億元、流動(dòng)資產(chǎn)及其它資產(chǎn)5.49億元。也完全能保證該項(xiàng)目建設(shè)的融資資金本息的正常還款。

�。�4）可持續(xù)發(fā)展收益作為該項(xiàng)目建設(shè)融資正常還款資金來(lái)源保障。該項(xiàng)目建設(shè)為五一物流園建設(shè)提供了可靠保障，推動(dòng)五一物流園可持續(xù)發(fā)展。根據(jù)XX縣“十二五”規(guī)劃目標(biāo)，五一物流園建成后，年產(chǎn)值突破100億元。每年可增加財(cái)政收入3億元，這也為該項(xiàng)目建設(shè)的融資資金本息的正常還款提供了保障。

　10 、 保管銀行及保管費(fèi)：待定

　11 、信托報(bào)酬:1.2%/年。

　1 12 2 、預(yù)計(jì)融資人總成本約為：14%/年。

　13 、保障措施：

�。�1）向委托人充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，委托人接受免責(zé)條款；

　（2）土地抵押：用于抵押的國(guó)有出讓土地使用權(quán)評(píng)估（我司認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)）價(jià)值約在60000萬(wàn)元以上。

�。�3）財(cái)政承諾：XX縣財(cái)政局向XXXX信托承諾對(duì)A的信托貸款如未獲足額清償，財(cái)政局將按時(shí)、足額償還，財(cái)政局愿承擔(dān)所產(chǎn)生的一切連帶責(zé)任。

�。�4）政府承諾：XX縣人民政府向XXXX信托承諾A將以其所有收入優(yōu)先用于按期足額歸還信托貸款融資款項(xiàng)，如前述資金歸還信托貸款存在缺口，則缺口資金XX縣財(cái)政統(tǒng)籌安排予以補(bǔ)足。如因上述融資款未獲足額清償，所產(chǎn)生的一切責(zé)任由XX縣政府承擔(dān)。

�。�5）人大決議：XX縣人大委員會(huì)批復(fù)本次貸款如果未獲足額清償，同意納入當(dāng)年的財(cái)政預(yù)算并優(yōu)先償還。

　二、交易結(jié)構(gòu)如下：

　 投資收益 投資 XXXX 號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 XX 集合資金信托計(jì)劃 合格投資者 1--N 合格投資者 A

　土地抵押

　 三、A A 公司簡(jiǎn)介：

　企業(yè)名稱(chēng)：XXXX公司。

　企業(yè)注冊(cè)地址：

　公司注冊(cè)資本：1億元； 法人代表：

　工商注冊(cè)號(hào)：

　稅務(wù)登記證號(hào)：

　組織機(jī)構(gòu)代碼：

　經(jīng)營(yíng)范圍：主要從事國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理及資本運(yùn)作，基礎(chǔ)設(shè)施和公益設(shè)施的開(kāi)發(fā)建設(shè)，土地整理，基礎(chǔ)設(shè)施和公益設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的融資投資。

　XXXX公司成立于2009年11月，是經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)、XX縣人民政府出資組建的具有獨(dú)立法人資格的國(guó)有獨(dú)資公司。公司設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，內(nèi)設(shè)綜合管理部、項(xiàng)目融資部、成本控制部，下設(shè)資產(chǎn)管理公司、商貿(mào)公司、物業(yè)公司、車(chē)輛檢測(cè)公司4個(gè)子公司，現(xiàn)有職工40人，其中，大專(zhuān)以上文化程度20人，具有中級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)5人。公司注冊(cè)資本1億元，現(xiàn)有資產(chǎn)28.09億元，其中：國(guó)有土地資產(chǎn)1829畝估價(jià)15.13億元、房屋資產(chǎn)100715.87平方米估價(jià)4.72億元、林權(quán)資產(chǎn)14158畝估價(jià)2.75億元、流動(dòng)資產(chǎn)及其它資產(chǎn)5.49億元。

　發(fā)展思路：一是五年內(nèi)注冊(cè)資本增至3億元，資產(chǎn)總額達(dá)到50億元，公司發(fā)展成為投資集團(tuán)。二是按照“擔(dān)當(dāng)、包容、協(xié)作、拼搏”的企業(yè)精神，采取“招、引、聘”等多種形式，大力實(shí)施人才戰(zhàn)略，組建資本運(yùn)作團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目策劃團(tuán)隊(duì)、成本控制團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險(xiǎn)投資控制團(tuán)隊(duì)，提升公司競(jìng)爭(zhēng)能力。三是積極對(duì)接金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)銀企合作，爭(zhēng)取信貸支持，并不斷探索BT、BOT、信托等融資模式，拓寬融資渠道，增強(qiáng)融資能力。四是拓展經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，組建專(zhuān)業(yè)子公司，壯大公司實(shí)力，發(fā)展成為投資集團(tuán)。

　托管銀行

　政府承諾 財(cái)政承諾 人大決議

　2、財(cái)務(wù)報(bào)表：

�。�1）公司最近會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)負(fù)債表

　 （2）、最近會(huì)計(jì)月度資產(chǎn)負(fù)債表：

　四、項(xiàng)目發(fā)行地概況

　1 1 ．X XX 縣基本情況：

　XX 是一塊投資興業(yè)的紅色沃土。XX 位于四川省東北部、米倉(cāng)山南麓，全縣幅員 2229 平方公里，轄 43 個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、546 個(gè)村(居)委會(huì)，總?cè)丝?107 萬(wàn)，其中農(nóng)業(yè)人口 86.6 萬(wàn)，耕地面積 62.68 萬(wàn)畝，森林覆蓋率 52%。縣城常住人口 23.8 萬(wàn)，城鎮(zhèn)化率 29.6%。XX 是我黨我軍早期領(lǐng)導(dǎo)人之一、無(wú)產(chǎn)階級(jí)革命家劉伯堅(jiān)烈士的故鄉(xiāng)，系四川省首批擴(kuò)權(quán)強(qiáng)縣試點(diǎn)縣。2012 年，全縣生產(chǎn)總值97.03 億元，增長(zhǎng) 14.7%；全社會(huì)固定資產(chǎn)投資 110.5 億元，增長(zhǎng) 30.8%；城鎮(zhèn)居民人均可支配收入 16280 元，農(nóng)民人均純收入 5430 元，分別增長(zhǎng) 16.2%、17%。2012 年地方財(cái)政收入近 50 億元。

　XX 經(jīng)濟(jì)社會(huì)正駛?cè)氚l(fā)展“快車(chē)道”。近年來(lái)，全縣上下按照兩化互動(dòng)、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)、追趕跨越、加快發(fā)展的總體要求，致力招商引資做大經(jīng)濟(jì)規(guī)模，投資拉動(dòng)提升增長(zhǎng)速度，“兩化”互動(dòng)做強(qiáng)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，扶貧開(kāi)發(fā)有效改善民生，創(chuàng)新體制機(jī)制增強(qiáng)發(fā)展動(dòng)力，全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)正逐步駛?cè)氚l(fā)展“快車(chē)道”。

　XX 未來(lái)發(fā)展?jié)摿�無(wú)窮。XX 處于成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)與關(guān)天經(jīng)濟(jì)區(qū)的連接地帶，資金、人才、技術(shù)等生產(chǎn)要素的流動(dòng)將對(duì) XX 起到重要的輻射帶動(dòng)作用，我們處于承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、發(fā)展集群經(jīng)濟(jì)的“橋頭堡”。隨著西部大開(kāi)發(fā)的深入實(shí)施，秦巴山片區(qū)區(qū)域發(fā)展與扶貧攻堅(jiān)啟動(dòng)，渠江流域綜合治理、加快革命老區(qū)發(fā)展等一

　系列規(guī)劃出臺(tái)，在城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融支持、用地保障等方面將得到巨大的政策支持，到十二五末，全縣生產(chǎn)總值翻一番，達(dá)到 138 億元；固定資產(chǎn)投資達(dá)到 239 億元；工業(yè)生產(chǎn)總值翻兩番，達(dá)到 90 億元；奮力建設(shè)西部綠色經(jīng)濟(jì)示范區(qū)和全國(guó)扶貧開(kāi)發(fā)示范區(qū)，川東北經(jīng)濟(jì)強(qiáng)縣和開(kāi)放強(qiáng)縣！

　2 2 ．X XX 縣財(cái)政概況：

　XX 縣財(cái)政近三年收入情況表和預(yù)測(cè)表

　 表 附表 1

　 XX 縣近三年財(cái)政基本情況表

　 單位：萬(wàn)元

　 年

　度 項(xiàng)

　目 2010 年 2011 年 2012 年 一、全縣財(cái)政總收入 266854 423786 496519 其中：上劃中央 8143 9479 12865

　 上劃省 4904 7333 11193

　 一般預(yù)算收入 14330 23018 36688 （一）預(yù)算內(nèi)收支 —— —— —— 1、一般預(yù)算收入 14330 23018 36688 2、一般預(yù)算支出 205771 328358 381063 （二）預(yù)算外收支 —— —— —— 1、預(yù)算外收入 4969 7996 12379

　2、預(yù)算外支出 3038 4890 6725 二、全縣財(cái)政的上級(jí)轉(zhuǎn)移收入 184555 301978 344831 三、土地出讓收入 63000 98700 115000 四、全縣年終財(cái)政凈結(jié)余 321 236 76 五、全縣年終財(cái)政滾存結(jié)余 321 236 76

　 表 附表 2

　 XX 縣未來(lái)三年全縣財(cái)政基本情 況預(yù)測(cè)表

　單位：萬(wàn)元

　年度

　項(xiàng)目 2013 年 2014 年 2015 年 一、全縣財(cái)政總收入 529000 588000 660000 （一）預(yù)算內(nèi)收支 —— —— —— 1、一般預(yù)算收入 56000 75000 100000 2、一般預(yù)算支出 420000 480000 510000 （二）預(yù)算外收支 —— —— —— 1、預(yù)算外收入 15800 17000 18000 2、預(yù)算外支出 86000 9500 10000 二、土地出讓收入 137500 196000 240000 三、全縣財(cái)政的上級(jí)轉(zhuǎn) 380000 420000 460000

　移收入 四、全縣年終財(cái)政凈結(jié)余 480 520 380 五、全縣年終財(cái)政滾存結(jié)余 480 520 380

　表 附表 3

　XX 縣近三年土地經(jīng)營(yíng)情況總表

　 單位：萬(wàn)元、畝

　年

　度 項(xiàng)

　目 2010 年 2011 年 2012 年 一、土地出讓總收入 63000 98700 115000 二、土地出讓總數(shù)量 350 畝 470 畝 500 畝 三、土地出讓每畝平均價(jià)格 180 萬(wàn)元/畝 210 萬(wàn)元/畝 230 萬(wàn)元/畝 四、現(xiàn)有土地儲(chǔ)備的存量 450 畝 700 畝 3000 畝

　 表 附表 4

　未來(lái)三年（2013-2015 年）

　XX 縣 縣 土地出讓預(yù)測(cè)表

　 （單位：畝、萬(wàn)元）

　年

　度

　項(xiàng)

　目 2013 年 2014 年 2015 年 出讓土地總量預(yù)測(cè) 550 畝 700 畝 800 畝 出讓土地平均價(jià)預(yù)測(cè) 250 萬(wàn)元/畝 280 萬(wàn)元/畝 300 萬(wàn)元/畝 出讓土地總收入預(yù)測(cè) 137500 萬(wàn)元 196000 萬(wàn)元 240000 萬(wàn)元

　 五、投資項(xiàng)目可行性分析

　( (一 一) ) 項(xiàng)目概況 本建設(shè)項(xiàng)目共設(shè)四個(gè)安置點(diǎn)，具體分布見(jiàn)下表：

　工程名稱(chēng) 地塊名及位置 XX 安 一號(hào)安置點(diǎn) JB-C-02-20（嚴(yán)家河）

　置房 二號(hào)安置點(diǎn) JB-C-01-02（朱家灣）

　三號(hào)安置點(diǎn) JB-C-02-03（廟耳梁）

　四號(hào)安置點(diǎn) JB-C-02-15（變電站）

　該項(xiàng)目建設(shè)是平發(fā)改審『2012』306 號(hào)文批準(zhǔn)，是為了保證 XX 縣高速路互通口和縣城過(guò)境路 A 段建設(shè)、達(dá)巴鐵路和 XX 縣五一火車(chē)站建設(shè)、五一火車(chē)站物流園建設(shè)、XX 建設(shè)的順利實(shí)施，保證“三溪”人民的生命財(cái)產(chǎn)安全，按照規(guī)劃建安置房 4030 套；為城市低收入家庭提供住房保障。

　 該項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)主要在 XX，當(dāng)前 XX 城市發(fā)展方向就在 XX，建成后的“XX”將是宜居宜業(yè)的新城。未來(lái)的 XX 必將成為具有區(qū)域影響力的開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)、“兩化”互動(dòng)示范區(qū)、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)、生態(tài)宜居都市區(qū)。

　項(xiàng)目地位于 XX 縣城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)的 XX 屬城市規(guī)劃范圍，項(xiàng)目地均為二類(lèi)居住用地。

　在 XX 新建安置房 4030 套，總用地面積 116583 平方米，總建筑面積 587445 平方米，完善相關(guān)配套設(shè)施，估算投資 135112.35 萬(wàn)元。

�。ǘ�）項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益分析：

　 1、項(xiàng)目建設(shè)投資成本分析：

　XX 安置房建設(shè)投資估算表（概算法）：

　金寶片區(qū)安置房建設(shè)投資估算表（概算法）

　單位：萬(wàn)元

　序號(hào) 工程或費(fèi)用名稱(chēng) 建筑工程費(fèi) 設(shè)備購(gòu)置費(fèi) 安裝工程費(fèi) 其他費(fèi)用 合計(jì) 1 1

　工程費(fèi)用

　106885.35 1500 9000

　117385.35 1.1 安置房建設(shè)（含公租房）

　106885.35 1500 9000

　117385.35 2 2

　工程建設(shè)其他費(fèi)用

　7727

　7727

　2.1 建設(shè)單位管理費(fèi)

　753 753 2.2 勘察設(shè)計(jì)費(fèi)

　3100 3100 2.3 建設(shè)單位臨時(shí)設(shè)施費(fèi)

　750 750 2.4 項(xiàng)目申請(qǐng)報(bào)告編制費(fèi)

　110 110 2.5 圖紙審查費(fèi)

　70 70 2.6 施工圖預(yù)算編制

　275 275 2.7 招標(biāo)代理

　79 79

　2.8 工程監(jiān)理

　1500 1500 2.9 勞動(dòng)安全衛(wèi)生評(píng)價(jià)費(fèi)

　40 40 2.1０ 工程保險(xiǎn)費(fèi)

　500 500 2.11 環(huán)評(píng)費(fèi)

　50 50 3 3

　預(yù)備費(fèi)

　10000

　10000

　3.1 基本預(yù)備費(fèi) 10000

　10000 3.2 漲價(jià)預(yù)備費(fèi)

　4 4

　建設(shè)投資合計(jì)

　116885.35

　1500

　9000

　7727

　135112.35

　比例（%）

　86.5% 1.1% 6.7% 5.7% 100.00%

�。�1）項(xiàng)目投資預(yù)算 項(xiàng)目建設(shè)總投資 135112.35 萬(wàn)元，其中：融資 60000 萬(wàn)元，自籌資金 75112.35萬(wàn)元，自有資金投資大于 30%。

�。�2）項(xiàng)目融資利息

　該建設(shè)項(xiàng)目融資 60000 萬(wàn)元(以實(shí)際到賬為準(zhǔn))，年利率按 14%計(jì)算，期限 2年，每年利息 8400 萬(wàn)元，到期還本。融資利息共計(jì) 16800 萬(wàn)元。分二次到賬，第一次計(jì)劃2013年11月份到賬30000萬(wàn)元，第二次計(jì)劃2014年3月份到賬30000萬(wàn)元， （3）銷(xiāo)售費(fèi)用及稅金 安置房中 2030 套安置房、51784 平方米的商業(yè)用房和 3588 個(gè)車(chē)位的銷(xiāo)售收入共計(jì) 218288 萬(wàn)元，按銷(xiāo)售收入的 10%計(jì)算銷(xiāo)售費(fèi)用及稅金為 21828.8 萬(wàn)元。

�。�4）補(bǔ)繳土地出讓金 安置房現(xiàn)在為劃撥用土地，出售安置房中 2030 套安置房、51784 平方米的商業(yè)用房和 3588 個(gè)車(chē)位的銷(xiāo)售收入共計(jì) 218288 萬(wàn)元，按銷(xiāo)售收入的 15%計(jì)算補(bǔ)繳土地出讓金為 32743.2 萬(wàn)元。

�。�5）安置房總投入成本 安置房建設(shè)總成本 135112.35 萬(wàn)元，融資 60000 萬(wàn)元利息支出 16800 萬(wàn)元，銷(xiāo)售費(fèi)用及稅金 21828.8 萬(wàn)元，補(bǔ)繳土地出讓金 32743.2 萬(wàn)元，共計(jì) 206484.35萬(wàn)元。

　2、項(xiàng)目建設(shè)投資收益分析：

�。�1）安置房共 4030 套,根據(jù) XX 管委會(huì)提供的實(shí)際安置套數(shù)為 2000 套,還剩2030套，按平均每套100平方米計(jì)算建筑面積為203000平方米，按每平方米3000元進(jìn)行處置，銷(xiāo)售收入為 60900 萬(wàn)元。

�。�2）商業(yè)用房按 20000 元/平方米銷(xiāo)售，51784 平方米商業(yè)用房銷(xiāo)售收入103568 萬(wàn)元。

　（3）地下停車(chē)位按 150000 元/個(gè)銷(xiāo)售，3588 個(gè)地下車(chē)庫(kù)銷(xiāo)售收入 53820 萬(wàn)元。

　合計(jì)回收建設(shè)資金 218288 萬(wàn)元(安置房銷(xiāo)售收入 60900 萬(wàn)元+商業(yè)用房收入103568 萬(wàn)元+車(chē)位銷(xiāo)售收入 53820 萬(wàn)元）如下表：

　3、項(xiàng)目建設(shè)可行性分析：

�。�1）項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)濟(jì)測(cè)算：

　XX 安置房項(xiàng)目總投入 206484.35 萬(wàn)元，銷(xiāo)售收入 218288 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)11803.65 萬(wàn)元。

　（2）安置房項(xiàng)目每年產(chǎn)生的現(xiàn)金流 5577.72 萬(wàn)元。

　XX 安置房竣工后配套的 51784 平方米的商業(yè)用房和 3588 個(gè)車(chē)位每年可對(duì)外出租，按現(xiàn)在的市場(chǎng)價(jià)值計(jì)算，商鋪按 800 元/平方米每年對(duì)外出租，出租收入為 4142.72 萬(wàn)元，車(chē)位按 4000 元/個(gè)每年對(duì)外出租，出租收入為 1435 萬(wàn)元。共計(jì) 5577.72 萬(wàn)元作為穩(wěn)定的收入來(lái)源，為每年付息提供的保障。

　項(xiàng) 目 名 稱(chēng) 商業(yè)用房 住宅用房 車(chē)庫(kù) 面積 (㎡) 單價(jià) (元/㎡) 價(jià)值 (萬(wàn)元) 面積 (㎡) 單價(jià) (元/㎡) 價(jià)值 (萬(wàn)元) 套數(shù) 數(shù)量 (個(gè)) 單價(jià) (元/個(gè)) 價(jià)值 (萬(wàn)元) 金寶1號(hào) 安置房 12460 20000 24920 75000 3000 25500 750 1590 150000 23850 金寶2號(hào) 安置房 21804 20000 43608 90000 3000 27000 900 1588 150000 23820 金寶3號(hào) 安置房

　8500 20000 17000 23000

　3000

　6900

　230

　288

　150000 4320

　金寶4號(hào) 安置房

　9020 20000 18040 15000 3000 4500 150 122 150000 1830

　合計(jì)

　51784

　103568

　203000

　60900

　2030

　3588

　 53820

　（3）結(jié)論：可以看出該項(xiàng)目不但能直接體現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)，為了保障“XX 縣 XX”建設(shè)的順利實(shí)施，保障“三溪”人民生命財(cái)產(chǎn)安全，該項(xiàng)目建設(shè)是必須的。項(xiàng)目建成后，可以提供 4000 多套安置房，安置“XX 建設(shè)” 拆遷戶(hù)及“三溪”避險(xiǎn)拆遷戶(hù)，同時(shí)為城市低收入家庭提供 256 套公租房，讓他們能安心地去創(chuàng)業(yè)發(fā)展，從而為 XX 發(fā)展帶來(lái)更大更直接的經(jīng)濟(jì)效益。

　六、項(xiàng)目還款來(lái)源分析

�。�1）項(xiàng)目總投入 206484.35 萬(wàn)元，銷(xiāo)售收入 218288 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)11803.65 萬(wàn)元。自身收益作為該項(xiàng)目建設(shè)融資正常還款資金來(lái)源保障 （2）“A” 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 （3）“A”現(xiàn)有資產(chǎn) 28.09 億元，其中：國(guó)有土地資產(chǎn) 1829 畝估價(jià) 15.13億元、房屋資產(chǎn) 100715.87 平方米估價(jià) 4.72 億元、林權(quán)資產(chǎn) 14158 畝估價(jià) 2.75億元、流動(dòng)資產(chǎn)及其它資產(chǎn) 5.49 億元。也完全能保證該項(xiàng)目建設(shè)的融資資金本息的正常還款。

　（4）可持續(xù)發(fā)展收益作為該項(xiàng)目建設(shè)融資正常還款資金來(lái)源保障。該項(xiàng)目建設(shè)為五一物流園建設(shè)提供了可靠保障，推動(dòng)五一物流園可持續(xù)發(fā)展。根據(jù) XX縣“十二五”規(guī)劃目標(biāo)，五一物流園建成后，年產(chǎn)值突破 100 億元。每年可增加財(cái)政收入 3 億元，這也為該項(xiàng)目建設(shè)的融資資金本息的正常還款提供了保障。

　七、抵（質(zhì)）押擔(dān)保物概況（項(xiàng)目涉及到物權(quán)擔(dān)保的）

　1、抵押資產(chǎn)情況：評(píng)估價(jià)值、性質(zhì) 抵押物清單

　編制單位：XXXX 公司

　 時(shí)間：2013 年 9 月 20 日 編

　號(hào)

　宗地號(hào)

　座落地址

　地類(lèi)

�。ㄓ猛荆�

　土地性質(zhì)

　面積

　估價(jià)（萬(wàn)元）

　備注

　平方米

　畝

　1 pc-2013c017 黃灘壩 商住 出讓 82753.07

　124.13

　31033

　2 pc-2013c018 黃灘壩 商住 出讓 106569.88

　159.86

　39965

　3 pc-2013c019 黃灘壩 商住 出讓 46520.13

　69.78

　17445

　4 pc-2013c020 黃灘壩 商住 出讓 97651.15

　146.48

　36620

　合計(jì)

　 333494.23

　500.25

　125063

　 土地類(lèi)型(用途)為商住用地，使用權(quán)類(lèi)型為出讓?zhuān)�預(yù)估價(jià)值達(dá) 6 億元。

　八、風(fēng)險(xiǎn)分析及其對(duì)策措施

�。ㄒ唬╉�(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及控制措施：

　1、信用風(fēng)險(xiǎn)：

　本計(jì)劃成立后，不排除XX縣財(cái)政局到期無(wú)法按時(shí)、足額償還信托貸款，從而影響信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的安全及收益性。

　對(duì)策：我司已要求；（1）XX縣政府和財(cái)政局出具承諾函；（2）我司還會(huì)辦理國(guó)有土地使用權(quán)抵押法定手續(xù)，切實(shí)建立信用風(fēng)險(xiǎn)控制體系。如果XX縣財(cái)政局無(wú)法按時(shí)、足額償還應(yīng)收賬款時(shí)，我司將有權(quán)并及時(shí)處置抵押土地，從而保證融資本息的按期收回，保護(hù)受益人的利益。

　2、政策風(fēng)險(xiǎn)：

　本計(jì)劃期限內(nèi)，國(guó)家的相關(guān)法律法規(guī)和金融政策的調(diào)整有可能會(huì)對(duì)XX縣財(cái)政局、融資方的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作產(chǎn)生各種決定性影響，從而影響本計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的安全性及收益。

　對(duì)策：受托人將隨時(shí)了解和掌握國(guó)家的法律、法規(guī)、政策變化措施、以及市場(chǎng)變化走向，對(duì)未來(lái)政策做出科學(xué)的判斷，及時(shí)向XX縣財(cái)政局、融資方通報(bào)，盡可能地降低政策風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失。

　3、操作風(fēng)險(xiǎn)：

　在信托本計(jì)劃的管理運(yùn)作過(guò)程中，受托人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策及技能等因素對(duì)委托人投資收益的影響。

　對(duì)策：受托人將進(jìn)一步完善相應(yīng)的決策體系、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度，嚴(yán)格遵守本計(jì)劃與合同相關(guān)的法律法規(guī)，以誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的原則管理和運(yùn)用本計(jì)劃資產(chǎn)，通過(guò)科學(xué)的組織管理體系對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審核與監(jiān)控，并及時(shí)將相關(guān)狀況對(duì)受益人及委托人進(jìn)行披露。

　4、道德風(fēng)險(xiǎn)：

　存在因項(xiàng)目相關(guān)人員蓄意違法違規(guī)，與其他利益主體串通而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受損失的可能性。

　對(duì)策：通過(guò)建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)思想教育，控制道德風(fēng)險(xiǎn) 5、其他風(fēng)險(xiǎn)：

　因無(wú)法預(yù)測(cè)或不可抗力所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

　（二）防范措施：

�。�1）向委托人充分揭示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，委托人接受免責(zé)條款； （2）貸后檢查：XXXX將按《信托貸款合同》的約定對(duì)XXXX公司進(jìn)行貸后檢查，檢查信托資金運(yùn)用及收益情況，保證信托資金的專(zhuān)款專(zhuān)用，提示每年按期支付貸款利息。XXXX公司必須按期提供會(huì)計(jì)報(bào)表等相關(guān)資料配合XXXX對(duì)其進(jìn)行的貸款檢查。

　（3）在本計(jì)劃融資到期前一個(gè)月，通知并監(jiān)督XX縣財(cái)政局及融資人做好還款準(zhǔn)備； （4）本項(xiàng)目若到期無(wú)法兌付可依據(jù)《抵押合同》拍賣(mài)抵押的土地，用拍賣(mài)土地的收益收回融資款本息，從而維護(hù)我司的權(quán)益。。

　九、部門(mén)意見(jiàn)

　經(jīng)部務(wù)會(huì)討論認(rèn)為：該項(xiàng)目可操作性強(qiáng)、操作流程成熟、風(fēng)險(xiǎn)基本可控、公司收益較好，建議公司批準(zhǔn)實(shí)施。

　申明：

　涉及本信托的我部相關(guān)人員，本著對(duì)公司忠誠(chéng)的精神，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，與融資方無(wú)任何不妥當(dāng)關(guān)系，所提供材料真實(shí)準(zhǔn)確。本部門(mén)相關(guān)人員對(duì)上述調(diào)查內(nèi)容和分析信息，不存在已經(jīng)知曉但未告知的內(nèi)容，不存在刻意隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或者未按公司制度履行調(diào)查職責(zé)的行為，也不存在虛假編制或刻意篡

　改的信息。本部門(mén)相關(guān)人員作為 XXXX 的員工愿為本部門(mén)形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé) 任。

　首席高級(jí)信托經(jīng)理：

　執(zhí)行經(jīng)理：

　二〇一三年十一月二十九日

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