中信證券股份有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告

　 院( 系)

　管理學(xué)院

　 專業(yè)班級(jí)

　市場營銷 1201

　學(xué)生姓名

　劉寬

　學(xué)號(hào)

　 U201216278

　 指導(dǎo)老師

　 楊治

　實(shí)習(xí)單位 中信證券股份有限公司( 深圳公司) 目錄 一

　, 實(shí) 習(xí) 公 司 介紹、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 二 , 實(shí) 習(xí) 時(shí) 間 與 地點(diǎn) 、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 三 , 實(shí) 習(xí) 目標(biāo)、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 四 , 實(shí) 習(xí) 內(nèi) 容 分析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 五 , 專 題 內(nèi) 容 分

　析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 六 , 實(shí) 習(xí) 中 的 收 獲 與 體會(huì)、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 七 , 實(shí) 習(xí) 工 作 的 改 進(jìn) 意見、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 一、實(shí)習(xí)公司介紹 中信證券股份有限公司就是中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的第一批綜合類證券公司之一,前身就是中信證券有限責(zé)任公司,于 1995 年 10 月 25 日在北京成立,注冊資本 6,630,467,600 元。2002 年 12 月 13 日,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),中信證券向社會(huì)公開發(fā)行 4 億股普通 A 股股票,2003 年 1 月 6 日在上海證券交易所掛牌上市交易,股票簡稱"中信證券",股票代碼"600030" 2009 年中信證券總部從北京遷回廣東省深圳市。中國國際信托投資公司成立初期曾被鄧小平同志贊譽(yù)為中國在對(duì)外開放中信證券中的一個(gè)窗口。中信集團(tuán)按照國家的法律法規(guī)與方針政策,堅(jiān)持開拓創(chuàng)新,通過吸收與運(yùn)用外資,引進(jìn)先進(jìn)技術(shù),采用國際上先進(jìn)、科學(xué)的經(jīng)營方式與管理方法,遵循市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律,在諸多業(yè)務(wù)領(lǐng)域中進(jìn)行了卓有成效的探索,取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益,在國內(nèi)外樹立了良好的信譽(yù),為國家的改革開放事業(yè)作出了重大貢獻(xiàn)。公司長期以來秉承"穩(wěn)健經(jīng)營、

　勇于創(chuàng)新"的原則,在若干業(yè)務(wù)領(lǐng)域保持或取得領(lǐng)先地位。2008 年公司股票承銷的市場份額 17、39%,排名第一;債券承銷的市場份額 12、15%,排名第一;公司及控股公司合并的股票基金交易額市場份額 8、56%,排名第一;公司控股基金所管理的資產(chǎn)規(guī)模合并市場份額 10、29%,排名第一;研究團(tuán)隊(duì)蟬聯(lián)第一。

　中信證券第一大股東為中國中信集團(tuán)公司。中信證券與中信銀行、中信信托、信誠人壽保險(xiǎn)等公司共同組成中信控股之綜合經(jīng)營模式,并與中信國際金融控股共同為客戶提供境內(nèi)外全面金融服務(wù)。中信集團(tuán)現(xiàn)已成為具有較大規(guī)模的國際化大型跨國企業(yè)集團(tuán)。在東京、紐約、哈薩克斯坦設(shè)立了代表處。中信集團(tuán)的業(yè)務(wù)主要集中在金融、實(shí)業(yè)與其它服務(wù)業(yè)領(lǐng)域。截至 2008 年底,中信集團(tuán)的總資產(chǎn)為 16,316 億元;當(dāng)年凈利潤為 142 億元。

　在中國國際信托投資公司成立 5 周年時(shí),鄧小平為題詞:"勇于創(chuàng)新 多作貢獻(xiàn)";中國國際信托投資公司成立 20 周年時(shí),中共中央總書記、國家主席江澤民題詞:"開拓創(chuàng)新 勤勉奮發(fā) 辦好中信"。

　二、實(shí)習(xí)時(shí)間與地點(diǎn) 2015 年 5 月 1 日-----2015 年 6 月 1 日

　 中信建投證券深圳深南大道營業(yè)部 三、實(shí)習(xí)目標(biāo) (一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí) (二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)與日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市

　場的認(rèn)識(shí) (三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)與具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析與處理一些基本問題 四、實(shí)習(xí)內(nèi)容 ( 一) 了解中信證券概況 1.中信證券證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位 2.了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化 3.深南大道營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、財(cái)富管理部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門�？蛻舨康墓ぷ靼�括接待客戶,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理與維護(hù)數(shù)據(jù)。

　( 二) 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容及其分析 1.我被安排在客服部工作。主要就就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作瞧起來很簡單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。

　2.我每天早晨 8:30 上班,剛到公司后,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,雖然這不就是我的職責(zé),但就是我覺得新人多做點(diǎn)事情總就是好的。

　3.每天做完雜物后,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的 NOTES,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。

　4.一般從 9 點(diǎn)開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務(wù),與客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)與多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還就是要瞧客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣與客戶交流,并了解客戶的需求。

　5.柜臺(tái)服務(wù)�？蛻粜枰�在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料與銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通與取消等等。開戶就是證券公司最一般也就是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

　6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行與對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析與討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。

　7.整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容: ①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

�、诶砬逑嚓P(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完

　成。

�、蹖�(duì)于上交所與深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,進(jìn)行核查與整理,然后再重新掃描反饋回去。

　整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這就是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心與耐心;客戶資料檔案的有序整理就是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

　(8)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn):帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的FC 會(huì)議,還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好,之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來參加這個(gè)會(huì)議啦。在 FC 會(huì)議上,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,預(yù)測股市的未來走向。會(huì)議上,老師們還會(huì)推薦幾支股票,并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都就是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),許多專業(yè)術(shù)語我都一知半解,于就是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)行了著重了解。一下就是就是我總結(jié)的一些: 空方:對(duì)后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。

　多方:對(duì)后市樂觀,正在買入股票的投資者。

　建倉:一般就是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票。

　主力基金:就是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,她們的買賣決定,自然就成為主力了。

　主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

　跳空:指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,股價(jià)開始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。

　打壓:就是用非常方法,將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。

　洗盤:做手為達(dá)到炒作目的,必須于途中讓低價(jià)買進(jìn),且意志不堅(jiān)的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高,以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。

　K 線:這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603～1867 年),被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng),后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過 K 線圖,我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來,股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線與利好刺激線這三種 K 線組合就是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。

　短線:對(duì)于短線投資者來說,正面消息的發(fā)布,一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長,在當(dāng)日后段時(shí)間基本就是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌鲎裱�低買高賣的原則,所以在什么時(shí)間投入,以什么價(jià)格買入就是很難預(yù)測的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但就是仍然可以研究K線趨勢,與短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,市場并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉。于就是便有 K 線圖出現(xiàn)長時(shí)間只漲不跌,

　只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià)。國家會(huì)打擊這種行為。如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴。

　我們在民族證券實(shí)習(xí)期間,公司代銷一種 LOF 型基金---國泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前,我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通,很幸運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)會(huì)當(dāng)然不能錯(cuò)過。我們在下班以后對(duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的了解,下面就是對(duì) LOF 基金的簡單介紹: LOF 基金:上市型開放式基金,同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(股市)進(jìn)行交易。也就就是說,既可以申購贖回基金份額,也可以買賣基金份額。

　在二級(jí)市場的交易中,基金的買入與賣出與股票的買入與賣出就是一樣的,所有的交易就是在投資者之間進(jìn)行的,基金公司并不參與。也就就是說,您就是從別的投資者手中買入基金份額,不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點(diǎn),如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,您就是無法買到的;如果沒有投資者想要買進(jìn)基金份額,您手里的基金也就是賣不掉的。

　分級(jí)基金[1]又叫“結(jié)構(gòu)型基金”,就是指在一個(gè)投資組合下,通過對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解,形成兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)就是將基金產(chǎn)品分為兩類份額,并分別給予不同的收益分配。從目前已經(jīng)成立與正在發(fā)行的分級(jí)基金來瞧,通常分為低風(fēng)險(xiǎn)收益端(優(yōu)先份額)子基金與高風(fēng)險(xiǎn)收益端(進(jìn)取份額)子基金兩類份額。

　母基金凈值與子基金凈值的關(guān)系:母基

　金凈值=A 類份額子基金凈值 X A 份額所占比例 + B 類份額子基金凈值 X B 份額所占比例根據(jù)分級(jí)母基金的投資性質(zhì),母基金可分為分級(jí)股票型基金(其中多數(shù)為分級(jí)指數(shù)基金)、分級(jí)債券基金。分級(jí)債券基金又可分為純債分級(jí)基金與混合債分級(jí)基金,區(qū)別在于純債基金不能投資于股票,混合債券基金可用不高于 20%的資產(chǎn)投資股票。根據(jù)分級(jí)子基金的性質(zhì),子基金中的 A 類份額可分為有期限 A 類約定收益份額基金、永續(xù)型 A 類約定收益份額基金;子基金中的 B 類份額又稱為杠桿基金。杠桿基金可分為股票型 B 類杠桿份額基金(其中多數(shù)為杠桿指數(shù)基金)、債券型 B 類杠桿份額基金。以某分級(jí)基金產(chǎn)品 X(X稱為母基金)為例,分為 A 份額(優(yōu)先)與 B 份額(進(jìn)取),A 份額約定一定的收益率,基金 X 扣除 A 份額的本金及應(yīng)計(jì)收益后的全部剩余資產(chǎn)歸入 B 份額,虧損以 B 份額的資產(chǎn)凈值為限由 B 份額持有人承擔(dān)。當(dāng) X的整體凈值下跌時(shí),B份額的凈值優(yōu)先下跌;相對(duì)應(yīng)的,當(dāng)X的整體凈值上升時(shí),B 份額的凈值也將相對(duì)于 A 份額優(yōu)先上升。優(yōu)先份額一般可以優(yōu)先獲得分配基準(zhǔn)收益, 進(jìn)取份額最大化補(bǔ)償優(yōu)先份額的本金及基準(zhǔn)收益,進(jìn)取份額通常以較大程度參與剩余收益分配或者承擔(dān)損失而獲得一定的杠桿。它擁有更為復(fù)雜的內(nèi)部資本結(jié)構(gòu),非線性收益特征使其隱含期權(quán)。通俗的解釋就就是,A 份額與 B 份額的資產(chǎn)作為一個(gè)整體投資,其中持有 B 份額的人每年向 A 份額的持有人支付約定利息,至于支付利息后的總體投資盈虧在都由 B 份額承擔(dān)。

　在營業(yè)部實(shí)訓(xùn)期間,產(chǎn)品經(jīng)理即利用下午下班后的時(shí)間對(duì)我們進(jìn)行了分級(jí)基金的一個(gè)基本培訓(xùn),掌握了幾種最基本的基金產(chǎn)品,包括其

　預(yù)期收益性,相對(duì)于傳統(tǒng)基金的優(yōu)點(diǎn),以及在像顧客推薦時(shí)的技巧與話術(shù),在經(jīng)過基本的培訓(xùn)之后,第二天財(cái)富管理部門的陳總便給了我們一些公司小額的存量客戶讓我們通過自己掌握的知識(shí),自行像顧客推薦。

　五 五. 專題內(nèi)容分析( 前臺(tái), 夕會(huì)與基金產(chǎn)品學(xué)習(xí)與銷售) 這一個(gè)月,我被安排在客戶服務(wù)部工作,與另外兩名同學(xué)在柜臺(tái)跟著學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活: 首先,每天早晨九點(diǎn)到,在散戶室里瞧早晨民族證券的電視節(jié)目,主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告。

　等到九點(diǎn)半開始,我就在前臺(tái)準(zhǔn)備一些開戶的文件。等到客戶來時(shí)就能順利快速的為客戶辦理開戶手續(xù)。下面我簡要介紹一下開戶流程及所需證件: 1、本人及本人身份證(最好用第二代身份證)設(shè)置交易密碼。

　2、填寫相關(guān)的資料,開立股東帳戶卡。

　3、簽第三方存管協(xié)議,您自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行,(有銀行卡,或者還沒辦的,都可以)。

　4、柜臺(tái)辦完所有手續(xù)后,去銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù),如果沒有銀行卡,可以馬上辦一張,如果本來就有,直接確認(rèn)就可以了,需要填一張單子,我營業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員,可以直接辦理。

　5、目前網(wǎng)上交易都就是默認(rèn)開通的,如果不放心,可以在開戶的時(shí)候提出來。

　在這個(gè)過程中我們協(xié)助客戶填表、復(fù)印證件、并在客戶完成后進(jìn)行簡要的查瞧以確保重要的地方都有填到。機(jī)構(gòu)開戶的流程與個(gè)人差不多,只就是要提供的證件與填的合同不一樣。

　前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料與密碼的重置以及創(chuàng)業(yè)板的開通等等 在這一周的時(shí)間中,我們?nèi)齻�(gè)會(huì)輪流去客戶資料室進(jìn)行資料整理的工作�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。我在前臺(tái)工作的一段時(shí)間內(nèi),資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認(rèn)書,我們實(shí)習(xí)生的工作就就是按照編號(hào)找到客戶的資料夾,對(duì)姓名信息進(jìn)行核對(duì),完全無誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開始做這些時(shí),我事前沒有進(jìn)行計(jì)劃,整理的很慢,也沒有規(guī)律。后來將單子按照編號(hào)排序、歸類后,就整理的快多了。這就是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心與耐�？蛻糍Y料檔案的有序整理就是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找,這就是很重要的小事。

　帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的 FC 會(huì)議,還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好,之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來參加這個(gè)會(huì)議啦。在 FC 會(huì)議上,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息,

　預(yù)測股市的未來走向。會(huì)議上,老師們還會(huì)推薦幾支股票,并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都就是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),許多專業(yè)術(shù)語我都一知半解,于就是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)行了著重了解。一下就是就是我總結(jié)的一些: 空方:對(duì)后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。

　多方:對(duì)后市樂觀,正在買入股票的投資者。

　建倉:一般就是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票。

　主力基金:就是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,她們的買賣決定,自然就成為主力了。

　主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

　跳空:指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,股價(jià)開始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。

　打壓:就是用非常方法,將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。

　洗盤:做手為達(dá)到炒作目的,必須于途中讓低價(jià)買進(jìn),且意志不堅(jiān)的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高,以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。

　K 線:這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603～1867 年),被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng),后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過 K 線圖,我們能夠

　把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來,股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線與利好刺激線這三種 K 線組合就是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。

　短線:對(duì)于短線投資者來說,正面消息的發(fā)布,一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長,在當(dāng)日后段時(shí)間基本就是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌鲎裱�低買高賣的原則,所以在什么時(shí)間投入,以什么價(jià)格買入就是很難預(yù)測的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但就是仍然可以研究K線趨勢,與短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,市場并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉。于就是便有 K 線圖出現(xiàn)長時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià)。國家會(huì)打擊這種行為。如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴。

　我們在民族證券實(shí)習(xí)期間,公司代銷一種 LOF 型基金---國泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前,我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通,很幸運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)會(huì)當(dāng)然不能錯(cuò)過。我們在下班以后對(duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的了解,下面就是對(duì) LOF 基金的簡單介紹: LOF 基金:上市型開放式基金,同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(股市)進(jìn)行交易。也就就是說,既可以申購贖回基金份額,也可以買賣基金份額。

　在二級(jí)市場的交易中,基金的買入與賣出與股票的買入與賣出就是一樣的,所有的交易就是在投資者之間進(jìn)行的,基金公司并不參與。也就就是說,您就是從別的投資者手中買入基金份額,不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點(diǎn),如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,您就是無法買到的;如果沒有投資者想要買進(jìn)基金份額,您手里的基金也就是賣不掉的。

　在對(duì) LOF 基金進(jìn)行了適當(dāng)了解后,我們實(shí)習(xí)生制定了簡單的銷售計(jì)劃: 1、在民族證券周圍的寫字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)行推銷。由于基金股票都就是在生活基本問題解決了之后才會(huì)注意到的理財(cái)產(chǎn)品,有特定的人群,所以我們把地點(diǎn)定在周圍的寫字樓上。

　2、之前去證券公司開戶時(shí),我注意到很多老年人對(duì)基金這種理財(cái)產(chǎn)品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)行推銷。

　3、針對(duì)散戶室的股票投資者宣傳國泰價(jià)值,由于此基金可以在二級(jí)交易,相信很多股票投資者會(huì)動(dòng)心。

　之后公司的羅敏老師針對(duì)此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術(shù)。讓我們受益匪淺。下面我簡單介紹幾個(gè): 1、我只做股票,不買基金的？ 答:瞧來您可就是一位專業(yè)投資者,不過今年的股市可不好把握哦,上竄下跳的,熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換也比較快,要獲取收益著實(shí)不容易,勞心又

　勞力。但基金就不同了,現(xiàn)在已經(jīng)就是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了！基金公司擁有資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、 所以說,您不妨從您投資股票的閑散資金中,抽出一部分,配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)還就是很大的。

　2、我買的好多基金都深套著,別讓我買了。

　答:的確投資就是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的,尤其經(jīng)歷了去年市場的大幅調(diào)整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí),市場在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來,風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放,整體來講,市場已處于底部區(qū)域,獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個(gè)時(shí)候投資,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該說已經(jīng)很小了,而且從長期來瞧,以“低位建倉”的原則進(jìn)行分批建倉,可以攤低您前期的投資成本。

　3、對(duì)基金不太懂,聽買過的人說賠了好多錢,我也不敢買。

　答:的確投資就是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的,尤其經(jīng)歷了去年市場的大幅調(diào)整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí),市場在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來,風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放,整體來講,市場已處于相對(duì)低位,獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好來選擇恰當(dāng)?shù)幕�金產(chǎn)品。基金產(chǎn)品種類豐富,相信總會(huì)有適合您的產(chǎn)品。

　第二天,我們兩人一組,開始了我們的銷售之旅。我在的組被分配在一直五層。實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)告訴我,理論就是一回事,做起來就是另一回

　事。在客戶回答我們說沒錢或就是沒興趣時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)際上不會(huì)與我們設(shè)想的一樣。我們大家回去后一交流,發(fā)現(xiàn)大家都遇到了同樣的問題。當(dāng)陳經(jīng)理瞧到我們都很沮喪時(shí),跟我們說這些都就是必經(jīng)之路,剛開始做這些就就是練膽量,畢竟實(shí)踐出真知嘛！

　時(shí)間過的好快,轉(zhuǎn)眼間,我們的實(shí)習(xí)生活就過去了一個(gè)月,我從對(duì)證券業(yè)一無所知,到初窺門徑,其中學(xué)習(xí)了很多,人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活,讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì),讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情,關(guān)心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài),既不會(huì)盲目入市,更加不會(huì)放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。在此,也要感謝此次實(shí)習(xí)過程中幫助并指導(dǎo)我們的王主任、陳輝經(jīng)理、宮晨經(jīng)理 七 七, 實(shí)習(xí)中的收獲與體會(huì) 1 在中信證券證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了中信證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流與處理問題的能力、 2 另外,中信證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待與指導(dǎo),感謝她們的關(guān)心,在這里要特別感謝陳姐,在批評(píng)與表揚(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?3 雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也就是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前瞧來依然

　就是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

　4 從自己專業(yè)的角度來瞧這次實(shí)習(xí),最大的收獲就就是在在進(jìn)行產(chǎn)品營銷的過程中,首先必須弄清楚目標(biāo)顧客市場,只有掌握了顧客的需求情況,才能有針對(duì)性的提供符合 其需求的產(chǎn)品,譬如一個(gè)資產(chǎn)只有幾十萬的顧客與一個(gè)資產(chǎn)幾百萬的顧客,針對(duì)她們不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同的金融產(chǎn)品就顯的置關(guān)重要。其次必須對(duì)產(chǎn)品足夠熟悉,特別就是像金融產(chǎn)品這種瞧不見摸不著的東西,更要明白其特點(diǎn),可能的收益率,以及收益率的邏輯,這樣在顧客推薦時(shí)才能有底氣有自信,讓顧客能夠放心的把資金放在您這里保管,同時(shí)銷售人員在像顧客推薦產(chǎn)品時(shí)一定要本著負(fù)責(zé)人的態(tài)度,不能為了一時(shí)的業(yè)績而出現(xiàn)夸大收益,降低風(fēng)險(xiǎn)承諾,真心實(shí)意的站在投資者的角度,為投資者考慮,才能在以后贏得更多顧客,做大做強(qiáng)自己的業(yè)績。

　七、實(shí)習(xí)工作的改進(jìn)意見 實(shí)習(xí)之前,感覺證券公司就是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解與認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問題: ( 一) 工作時(shí)間 股市開市就是周一至周五上午 9:30---11:30,下午 1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也就是同步的,以股市為中心展開。

　( 二) 區(qū)分客戶 證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類,重視發(fā)展

　大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以瞧出。另外,大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常就是千分之三)。

　( 三) 交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其她證券營業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。

　轉(zhuǎn)托管,就是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),就是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,就是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　( 四) 銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通 隨著銀行與證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。

　在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀

　行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請假,仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過電話劃賬,方便投資者的投資活動(dòng)。

　但就是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn),該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,投資者無須在證券營業(yè)部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票,極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場。

　所謂"銀證通"就是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(tǒng)(如:電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行),或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

　總結(jié)而言,銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別:

　 1、銀證通就是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

　2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理,銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

　3、銀證通在銀行直接開戶,而銀證轉(zhuǎn)帳開戶就是先到銀行辦理活期存折開戶,再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

　( 五) 證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通” “銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國,銀行與證券就是分業(yè)經(jīng)營的,而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6 月證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”, 原則就是不再開展新業(yè)務(wù),規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

　( 六) 中信建投證券與中信銀行 在這段時(shí)間里,柜臺(tái)錢有些客戶竟然會(huì)混淆中信建投證券與中信銀行,問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會(huì)覺得好笑,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè),但還就是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司就是獨(dú)立的,在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作,也取得了不錯(cuò)的效果。

　( 七) 中信證券的發(fā)展前景 在中信證券證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格,典型的就是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦,然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化,在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。

相關(guān)熱詞搜索：中信 實(shí)習(xí) 報(bào)告